logo

Эта история произошла с Банком Фридом Финанс (ныне Цифра Банк) под руководством Тимура Турлова .

Банк Фридом Финанс имеет инвестиционное подразделение, которое называется Инвестиционная Компания Фридом Финанс (ИК ФФ). В офисе компании клиентам делают предложение об управлении денежными средствами, чтобы процент прибыли был несколко выше, чем обычный депозит. Компания предлагает открыть счет в Белизе, объясняя это тем, что это зона с особым налогообложением и комиссия за обслуживание будет очень низкой, а прибыль, как заверил в письме менеджер отделения в городе Санкт-Петербург Алексеев Александр "300-400 процентов в год". Предложение показалось чрезмерно смелым, но учитывая, что г-н Турлов большой профессионал и у него работают такие известные аналитики, как Ерлан Абдикаримов, сомнения быстро рассеиваются. Немного смущало то, что договор был оформлен на г-на Волосникова Г.А., который является директором департамента инвестиционного консультирования и на некую компанию FFIN brokerage services, которая находится в государстве Белиз. Но поскольку это происходила в офисе банка, то и мыслей об обмане не возникало. Менеджер А. Алексеев убедил, что можно начинать работу и он лично будет управлять ценными бумагами в портфеле и главное, чтобы это был он один. "У корабля должен быть один капитан" - говорил менеджер. Вопрос по поводу договора на управление был быстро согласован, так как А.Алексеев сказал, что нужна печать компании FFIN brokerage services и это потребует некоторое время. Шло время. Наступал 2022 год. Акции падали. Ерлан Абдукаримов на своих стримах в Ютюбе пытался поймать домкрат падающих акций, сыпал графиками и был убедителен. Так же спокойно вещал и Тимур Турлов. Был убедителен, но речь ему писали двоечники. Людям, которым известно слово "анализ" было понятно сразу, что речь идет не о прибыли клиентов, а о том, чтобы они не ушли, так как в любом случае комиссия за сделки идет в карман владельца. А владельцем Банк Фридом Финанс (сейчас Цифра Банк) и компании FFIN brokerage services является один и тот же человек – Тимур Турлов.

Наступил новый год...аналитики пропали. Акции падали. А. Алексеев требовал смс подтверждения сделок и управлял портфелем еженощно. Управлял настолько самозабвенно, что потерял 50 процентов портфеля клиентов, накупив IPO и акций компаний, как принято выражаться в финансовом мире "на хаях". Клиенты, которые как правило имеют специальности крайне далекую от финансов спрашивали, "Алексей, а почему вы не применили ни один из защитных механизмов в портфеле?". На что Алексей, который вроде бы сам взялся управлять портфелем отвечал "Не было команды из аналитического центра"! Настал конец января. Акции падали. Клиенты задали вопрос: "Алексей, долго ли будет длиться просадка и какие есть варианты выхода из ситуации?". На что А.Алексеев ответил, что он не совершил ни одной сделки, а только выполнял распоряжение клиентов. То есть клиент просил его совершать сделки, а он их только совершал. Таким образом, всё время работы Алексеев А. вводил клиентов в заблуждение, а точнее попросту обманывал, допустив потерю денежных средств в особо крупном размере. Описание ситуации было направлено на горячую линию Турлова Т., где было написано, что отвечает лично Турлов. Вас обманут – отвечает не он. В ответном письме помощник Турлова Т. Виталий Дядчев предложил обратиться к руководителю Алексеева А. Ренату Субаеву. В феврале 2022 года клиенты встретилась с Субаевым Р., который снял с себя всю ответственность в решении вопроса с обманом клиентов со стороны его сотрудника. Несколько месяцев клиенты писали письма руководству банка и пытались урегулировать проблему, созданную сотрудником банка, путем переговоров.

21 февраля в письме Субаеву Р. было предложено встретиться для досудебного урегулирования спора в офисе Фридом Финанс. Ответ получен не был. 

28 февраля повтор предложения о встрече с целью досудебного урегулирования. Предложение вновь было проигнорировано и Субаев Р. перестал отвечать на телефонные звонки.

28 июня 2022 года Алексееву А. была направлена досудебная претензия. Ответ получен не был.

По Почте России были направлены претензии Предстедателю правления - Лукьянову Сергею, зам председателя правления Почекуеву Владимиру, другим руководителям: Володенко Андрею, Волосникову Георгию и другим руководителям.

Ни от одного из руководителей обратная связь не получена. 

Компании Фридом Финанс и FFIN brokerage services устранились от решения проблемы.

Во время подготовки досудебной претензии выяснилось следующее: общество с ограниченной ответственностью Банк «Фридом Финанс» имеет  универсальную лицензию ЦБ РФ №1143 и основной государственный регистрационный номер 1026500000317 (от 24.09.2002) осуществляя, таким образом, законную деятельность на территории РФ. Выяснилось, что согласно ответу ЦБ РФ № ОЭ-28278 от 10.02.2022 на запрос, компания FFIN brokerage services, не имеет лицензии ЦБ РФ. Таким образом, официально работающая компании Фридом Финанс привлекает своих сотрудников для управления счетами незаконно работающей на территории РФ компании FFIN brokerage services. Ни один из сотрудников Фридом Финанс не предупредил клиентов о том, что компания FFIN brokerage services работает на территории РФ с нарушением законодательства. Во время переписки с юридическим отделом FFIN brokerage информация о противоправных действиях компании также была скрыта. При этом юридический отдел FFIN brokerage services  в письменном виде признал незаконность управления счетами сотрудником Фридом Финанс Алексеевым А.. Ответ юридического отдела: «Алексеев А. не является сотрудником компании FFIN brokerage services». 

Наконец дело дошло до службы безопасности банка. Во время встречи с представителем службы безопасности Фридом Финанс и Алексеевым А. в офисе компании в г. Санкт-Петербург, Алексеев А. назвал себя  «сейлз», тогда как во время предыдущих встреч называл себя «старшим персональным менеджером», то есть вводил клиентов в заблуждение с самого начала работы. Таким образом группа лиц в лице Волосникова Г.А., Субаева Р. и Алексеева А. вводила клиента в заблуждение и незаконно занималась управлением денежными средствами. 


https://crimerussia.info/korruptsiya/item/124475-ne-vse-banki-cenyat-svoih-klientov-chem-bolshe-bank-tem-menee-cenen-dlya-nego-klient




На нашем сайте вы всегда можете найти ежедневно обновляемые актуальные новости со всех регионов странны, без субъектива и политической ангажированности. Среди основных рубрик нашего сайта, которым мы отдаём предпочтение стоит выделить новости экономики, новости политики, новости строительства и недвижимости.